Confira abaixo o índice de Inadimplência do crediário de cada mês. Esse levantamento revela o índice de inadimplência do crediário no varejo brasileiro: confira as taxas referentes às compras realizadas há 90 dias completos.
Inadimplência no varejo registra leve alta em novembro, aponta Índice Meu Crediário
Pequeno aumento na inadimplência reflete impacto do Dia dos Pais no varejo brasileiro, aponta Índice Meu Crediário.
O Índice Meu Crediário, que monitora os níveis de inadimplência no varejo brasileiro, registrou uma leve alta em novembro de 2024. O índice, referente às vendas realizadas em agosto e vencidas após 90 dias, subiu para 7,26%, ligeiramente acima dos 6,99% registrados no mês anterior, sobre as vendas feitas em julho.
A alta reflete, em parte, o impacto das vendas realizadas durante o mês de agosto, tradicionalmente aquecido devido ao Dia dos Pais, uma das principais datas comemorativas para o varejo brasileiro. Nesse período, muitos consumidores optam por compras a prazo para aproveitar promoções e atender à alta demanda de presentes, o que pode levar a um aumento subsequente nos índices de inadimplência.
Segundo Jeison Schneider, CEO do Meu Crediário, o aumento moderado reforça a importância de gerenciar o crediário com cuidado durante datas comemorativas do comércio. “O Dia dos Pais impulsiona as vendas, mas também traz desafios para o setor. Os lojistas precisam balancear o aumento da concessão de crédito com práticas de análise e monitoramento de riscos para evitar a alta da inadimplência”, destaca.
Apesar da alta, os números permanecem em níveis controlados no segundo semestre de 2024, o que indica que as estratégias adotadas ao longo do ano têm sido eficazes.
O Índice Meu Crediário, calculado com grau de confiança de 95% e margem de erro de 3%, é uma referência confiável para o varejo brasileiro, pois analisa redes de lojas de todo país. Ele oferece insights valiosos para que gestores do varejo ajustem suas estratégias e enfrentem os desafios econômicos com maior segurança. Acesse aqui os números da inadimplência dos meses anteriores.
Varejo Registra Estabilidade na Inadimplência das Vendas em Outubro
Cenário de inadimplência estável das vendas parceladas vencidas em outubro sugere cenário promissor para o fim do ano.
O índice de inadimplência no varejo brasileiro mostrou sinais de estabilidade em outubro de 2024, ao atingir 6,99% nas vendas a prazo realizadas em julho e vencidas em outubro, conforme dados do Meu Crediário. A pesquisa, que analisou aproximadamente 200 redes varejistas de todo o Brasil, revela uma leve alta em comparação com setembro, quando a taxa foi de 6,89%.
Em uma análise anual houve uma queda de 1,82 ponto percentual, esse resultado representa uma melhora expressiva no setor.
Para Jeison Schneider, CEO do Meu Crediário, essa redução anual na inadimplência indica que o varejo está mais preparado para enfrentar os desafios econômicos e minimizar riscos. “A redução de quase dois pontos percentuais em relação ao ano passado mostra que o setor está mais resiliente, com varejistas atentos a práticas de concessão de crédito mais cautelosas e focadas na capacidade de pagamento do cliente”, afirma Schneider.
Com o atual cenário econômico é preciso manter o foco em estratégias de gestão de crédito rigorosas e na oferta de condições de pagamento flexíveis, a fim de sustentar a trajetória de estabilidade e baixa inadimplência nos próximos meses.
Inadimplência no varejo recua em agosto
Redução da inadimplência, apontada pelo Índice Meu Crediário, registra novo recuo em agosto de 2024
A inadimplência no varejo brasileiro voltou a cair em agosto de 2024, de acordo com o Índice Meu Crediário, que mede o comportamento do setor a partir de uma amostra representativa de lojas e redes varejistas em todo o país. O índice, referente às vendas realizadas no crediário em maio de 2024 e vencidas em agosto, registrou uma queda para 7,1%, confirmando a tendência de melhora observada nos últimos meses.
Esse recuo expressivo, em comparação aos 8,5% registrados em julho, pode ser atribuído ao aumento do consumo consciente por parte dos consumidores, que têm demonstrado maior cautela na hora de assumir compromissos financeiros. Outro fator é que as lojas optaram por intensificar as análises de crédito e oferecer opções de parcelamento mais acessíveis, de modo a atrair consumidores sem comprometer a saúde financeira.
Segundo Jeison Schneider, CEO do Meu Crediário, a redução contínua da inadimplência é uma resposta direta às ações de prevenção adotadas pelo varejo diante das incertezas econômicas. “Os varejistas estão investindo em estratégias baseadas em dados para amenizar riscos e garantir que as vendas a prazo não resultem em altos níveis de inadimplência”, afirma Schneider.
Ainda assim, Jeison destaca que, apesar dos números positivos, é fundamental que o setor permaneça vigilante e continue a ajustar suas práticas de concessão de crédito. “Esse cenário ainda exige atenção. Para manter o ritmo de recuperação, será necessário seguir aprimorando as ferramentas de análise e gestão de crédito”, reforça.
A expectativa é de que, com a manutenção dessas práticas, o varejo continue a apresentar uma inadimplência controlada, o que contribui para um ambiente financeiro mais estável e previsível. O Índice Meu Crediário, com grau de confiança de 95% e margem de erro de 3%, oferece uma visão precisa das tendências de inadimplência no setor varejista, consolidando-se como uma ferramenta essencial para a gestão de crediário.
Inadimplência do varejo tem queda, diz índice Meu Crediário
Queda na inadimplência em julho reflete mudança nas estratégias adotadas por varejistas.
O índice de inadimplência do Meu Crediário, referente às vendas realizadas em abril de 2024 e vencidas em julho, trouxe boas notícias para o varejo brasileiro: a inadimplência caiu para 8,5%.
A queda significativa em comparação com o mês anterior, quando a taxa era de 10,10%, reflete o impacto positivo de estratégias mais rigorosas na concessão de crédito e condições de pagamento mais flexíveis implementadas por quase a totalidade das redes varejistas da amostra em todo o país.
Para Jeison Schneider, CEO do Meu Crediário, essa redução é resultado direto da adaptação dos varejistas ao cenário econômico desafiador. “Os varejistas estão adotando práticas mais seguras para evitar a inadimplência, como análises mais detalhadas dos perfis de crédito e a oferta de opções de parcelamento mais acessíveis”, comenta.
Apesar da queda, Schneider reforça a necessidade de manter a vigilância e continuar aprimorando essas estratégias para garantir a sustentabilidade financeira no setor.
A expectativa é de que, com a continuidade das estratégias baseada em dados de gestão de crédito, o varejo consiga manter essa tendência de queda na inadimplência, contribuindo para um ambiente financeiro mais estável e previsível no setor.
O Índice Meu Crediário mede mensalmente os níveis de inadimplência em amostra representativa do universo total de lojas e redes varejistas do país, com grau de confiança de 95% e erro amostral de 3%, podendo inferir com precisão as tendências desse universo.
Varejo brasileiro enfrenta alta na inadimplência em junho
Inadimplência no crediário de junho aumenta, alertando para mudanças no comportamento do consumidor
O mercado varejista brasileiro continua enfrentando desafios no cenário de inadimplência. Os dados mais recentes do índice de inadimplência do Meu Crediário, referentes às vendas no crediário realizadas em março de 2024 e vencidas em junho baseadas em cerca de 200 redes varejistas do Brasil, revelam uma taxa de inadimplência de 10,10%.
Esse índice representa um aumento em relação ao mesmo período do ano anterior, quando a taxa foi de 9,84%, e um aumento ainda mais expressivo em relação ao mês anterior, maio de 2024, que registrou uma inadimplência de 9,00%.
Os dados mostram que a inadimplência no varejo está crescendo, refletindo possíveis dificuldades econômicas enfrentadas pelos consumidores brasileiros. O aumento observado de 0,26 pontos percentuais em relação ao ano anterior e de 1,10 pontos percentuais em relação ao mês anterior sugere a necessidade de uma análise cuidadosa e de medidas proativas por parte dos varejistas para diminuir os impactos da inadimplência.
Para Jeison Schneider, especialista em crediário próprio e CEO do Meu Crediário, este aumento na inadimplência pode estar relacionado a diversos fatores, incluindo a inflação que reduz o poder de compra dos consumidores.
Jeison ainda comenta: “É crucial que os varejistas adotem estratégias eficazes para concessão de crediário, principalmente identificando potenciais inadimplentes, e ofereçam condições de pagamento mais flexíveis, visando reduzir a inadimplência e melhorar o fluxo de pagamento do cliente”.
Inadimplência no varejo brasileiro no início de 2024
Confira o índice de Inadimplência de Abril/24 das compras no crediário feitas durante janeiro de 2024 e que agora estão com 90 dias completos.
Compartilhamos os últimos dados referentes à inadimplência do primeiro mês do ano, vencidas em abril de 2024, 90 dias após as vendas. Essa análise destaca as vendas de Janeiro de 2024 e entrega importantes insights sobre a saúde financeira dos consumidores, além do panorama econômico do varejo brasileiro.
Em janeiro de 2024, a inadimplência atingiu 10,84%, um aumento em relação ao mesmo período do ano anterior, com uma taxa registrada de 8,99%. Ainda, quando comparado com dezembro de 2023, observa-se um aumento significativo de 0,33 pontos percentuais.
Esses números indicam uma mudança negativa no cenário da inadimplência, com um aumento em relação ao ano e ao mês anterior. É crucial analisar cuidadosamente esses dados para entender as possíveis causas desse aumento e tomar medidas proativas para diminuir seus danos.
Queda na Inadimplência no último Natal consolida melhora do Varejo em Março 2024
O Natal é o período de maior movimento e vendas do ano. O comportamento dos consumidores durante esse período é crucial para monitorar os índices de inadimplência do varejo e, assim, ter mais assertividade na gestão do seu negócio. São essas vendas de Dez/23 que estamos capturando agora na medição de Março 2024.
A inadimplência de 90 dias de Março de 2024 registrou uma redução significativa em comparação ao mesmo período do ano anterior, apresentando uma queda de 9,89% (0,89 pontos percentuais). Além disso, em relação ao mês anterior, Fevereiro 2024, houve uma diminuição de 8,09%.
Esses dados destacam uma tendência positiva e encorajadora no cenário da inadimplência no varejo. Acreditamos que essa diminuição reflete a resiliência e a estabilidade do mercado.
Pedimos que continue acompanhando aqui no blog do Meu Crediário os números de abril, referente ao começo de 2024, e entenda como a inadimplência vem se comportando nas primeiras vendas do ano.
Jeison comenta:
Tipicamente, as vendas do último trimestre possuem uma inadimplência melhor (olhando 60 a 90 dias para frente). Percebemos que o ano de 2023 tivemos melhora do crédito em relação a 2022.
Inicia-se agora, a partir do próximo mês, a leitura de vendas de Janeiro 2024, tipicamente com aumento de inadimplência mas que, possivelmente melhor que 2023 também. Essa melhora do que crédito que podemos observar mês a mês, facilitará as vendas a prazo para o mês de maio e junho (dia das mães para o Brasil e festa junina Nordeste).
Ainda é necessário ter cautela, pois os índices estão acima dos índices pós pandemia, quando em 2021 giravam na média de 7 a 8%. Resgatar estes índices nas lojas de varejo tradicional, necessita tecnologia e manutenção nas políticas de crédito.
Jeison Schneider é especialista em estruturação de operações de Crediário para o Varejo e diretor do Meu Crediário.
Novembro 2023: inadimplência da Black friday 23 cai -6,4%
Melhora da Inadimplência da Black Friday 2023 surpreende comparativamente a 2022.
Com a virada do mês de fevereiro de 2024, estamos observando como as vendas de novembro de 2023 evoluíram após 90 dias de medição da inadimplência, métrica usada pelo varejo para este indicador.
Os números revelam que a inadimplência das vendas no crediário diminuiu significativamente, chegando em 9,72% em nov/23. No ano anterior, a taxa era de 10,38% (nov/22), uma queda de -0,66 p.p. ou uma queda de -6,4% em relação ao ano anterior.
Além disso, comparando com out/23, percebe-se uma redução de 0,25 ponto percentual na inadimplência, que estava em 9,97% no mês anterior.
Esses dados sugerem uma tendência positiva no que diz respeito à gestão do crédito e à saúde financeira dos consumidores.
No entanto, apesar das boas notícias, é essencial manter uma vigilância constante sobre a inadimplência no crediário. Flutuações repentinas podem ocorrer devido a mudanças inesperadas na economia ou em outros fatores externos.
Jeison comenta:
O ano de 2023 foi marcado por recordes quando falamos em aumento de inadimplência no varejo.
Notavelmente, as lojas fecharam a torneira do crédito para reduzir o risco. E não somente as lojas, os “Bancões” que tinham a carteira de crédito exposto para o varejo também sofreram (e ainda sofrem) por conta da inadimplência.
A boa notícia é que, aparentemente, 2023 está corrigindo o que passamos em 2022. Essa tendência de queda da inadimplência teve início no último trimestre de 2023.
Vale lembrar que a inadimplência é medida passados 90 dias da venda realizada. Isso quer dizer que essa redução também aparece num momento marcado pelas compras por impulso: a Black Friday!
No próximo mês, vamos avaliar as vendas de Natal, o período mais forte do comércio brasileiro e confirmar, ou não, essa tendência de queda.
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